Halal Ecosystem in Metaverse

10 min readJan 14, 2023

Scroll down for the Bahasa Indonesia version.

Your IBF Net Group organized a webinar on January 12, 2023 on Halal Ecosystem in Metaverse in partnership with top Indonesian NGO, Dompet Dhuafa Republika and the Islamic Economics Students’ Association of the Universitas Islam Negeri Jakarta and Syarif Hidayatullah Islamic University. The webinar had fifty-six participants that included representatives of the Malaysian blockchain community, Algorand Indonesia, and Republika, a national media house.

You may watch the inaugural speech of Mohammed Alim, our CEO along with a preview of Netverse, our soon-to-be-launched metaverse, in the following video (11:45–14:00).

You may watch the presentation by Dr. Mohammed Obaidullah, our Chairman in the following video (20:45–45:30).

Here is a summary of the presentation by Dr Obaidullah.

What sets a halal metaverse apart from the conventional ones?

A halal metaverse has certain distinct features. Similar to any other metaverse, it is a shared virtual world. However, in the halal metaverse, all transactions must comply with Islamic legal and ethical norms (in addition to the country-specific financial regulations). At a fundamental level, similar to its physical or digital counterpart, the metaverse-residents must comply with all basic Shariah norms of contracting, such as the freedom from riba, and from excessive gharar in the form of complexity, interdependence in transactions, inaccuracy or inadequacy of information. In the halal metaverse, the use of immersive technologies that enable users to “experience and feel” as well as the use of blockchain or distributed ledger technology that permits the user to “own” and exchange value raise several additional Shariah concerns.

One, a halal metaverse is expected to be one that uses environment friendly or green technologies (1). The environment challenge is fully aligned with the goals (maqasid) of Shariah encapsulated as protection and nurturing of the posterity or nasl (2).

Two, the use of immersive technologies that allows a user to “experience and feel” and socially interact with others demands compliance with certain norms of social behaviour in the virtual world (3). In conformity with the objective of Shariah to protect the dignity of the individual (hifdh al-nafs) — especially of women — Islamic societies have always sought to ensure such social behaviour.

Three, the metaverse allows Islamic organizations to collect and use a wide range of data, including personal information, financial data, and behavioral data. This data could be used to personalize the customer experience, but it could also be used to track and monitor customers in ways that may violate their privacy. Further, Islamic organizations may be tempted to use data collected in the metaverse for purposes other than those for which it was intended, such as targeted advertising or manipulation of customer behavior. The ethical concerns related to data privacy and misuse are often not articulated clearly enough. On the possibility of sharing relevant information about the individual borrower (as in the credit-scoring model), one needs to be careful about a major Islamic ethical norm — the right of an individual to be protected against gheebah, buhtan and nameemah — that govern information-sharing.

Gheebah means information-sharing about a Muslim who is neither present nor approving, even when the data is accurate.
When data is inaccurate, sharing of information amounts to buhtan.
Nameemah refers to disclosure of data that may hurt the interests of the concerned party or lead to conflicts with a third party.

Scholars assert that in view of the above norms, extreme caution should be exercised while sharing data and information about others in general. Information-sharing may be undertaken only under specific conditions, e.g. when this is certain to bring some benefit to a Muslim or ward off some harm. Shariah, however, provides a window of permissibility for sharing of personal data and information, when it can potentially impact decision relating to marriage, business etc. At the same time, the data and information shared should be the minimum that is required to address the problem at hand (4).

Four, the choice between centralization and decentralization is often confused with the possibility of exploitative behaviour of the regulator (government agency) highlighting the merits of anonymity. It is very important therefore, to avoid mixing up multiple issues.

Though it remains largely like a scene from science fictions or highly popular digital games, some visionaries have predicted that the metaverse is going to be far more pervasive and powerful than anything else. If one central company gains control of this, they will become more powerful than any government, and be a god on Earth. Islam as a religion abhors any attempt by any actor to monopolize resources of this Earth. Muslims are particularly averse to the idea of a fiction-like world that is dominated by a single corporation that wants to own and control the servers and databases, where they could alter any information about anyone or anything, change the rules of the world, and can create infinite amount of money. A metaverse built on blockchain or using distributed ledger technologies (web 3.0) is able to address this concern.
If we consider the original “bit coin” argument, the case in favour of decentralized technologies also assumes the regulator — a central sovereign agency — to be a bad actor causing inefficiencies and acting against societal interest. Shariah favours open and free markets. Regulation by a sovereign state agency would be deemed unnecessary, if all economic units act in a manner required by Shariah. This is an unrealistic scenario, however. An intervention by the regulator, a state agency is considered imperative where there is any deviation from the Shariah norms. The idea of zero-regulation is alien to Shariah. It mandates an overwhelmingly corrective role to the state and its agencies to bring the systems and markets to order.
Anonymity too has no place in an Islamic economic and financial system, except in case of charity. Respecting privacy concerns could imply that adequate care is exercised about possible data breaches. Additionally, the dependence on and collection of personally identifiable information (PII) should be minimized. It does not however, permit anonymity, since every actor/ user should be made fully accountable for his/her actions, behavior and transactions inside the metaverse.

Five, the metaverse may create new forms of inequality by allowing Islamic organizations to reach a global audience, but only those with access to the necessary hardware and software will be able to participate. This could exacerbate existing inequalities and create new divides.

Six, the metaverse allows Islamic organizations to create immersive and interactive experiences, but it also opens the possibility for exploitation, such as by creating addictive experiences or manipulating customer behaviour for financial gain.

Overall, the ethical issues in the application of the metaverse by Islamic organizations are complex and multifaceted, and it will be important for Islamic organizations to carefully consider these issues as they develop and implement virtual experiences.

IBF Net Group telah menyelenggarakan webinar pada tanggal 12 Januari 2023 tentang “Halal Ecosystem in Metaverse”. Kolaborasi ini dilakukan bersama Dompet Dhuafa, dan Himpunan Mahasiswa Ekonomi Islam dari Universitas Islam Negeri Jakarta dan Universitas Islam Syarif Hidayatullah. Webinar ini dihadiri oleh berbagai kalangan peserta baik para akademisi, mahasiswa, hingga perwakilan dari komunitas blockchain Malaysia, Algorand Indonesia, dan media nasional seperti Republika, dan lainnya.

Anda dapat menyaksikan pidato perdana Mohammed Alim, CEO kami bersama dengan pratinjau Netverse, metaverse kami yang akan segera diluncurkan, dalam video berikut (11:45–14:00).

Anda dapat menyaksikan presentasi oleh Dr. Mohammed Obaidullah, Ketua kami dalam video berikut ini (20:45–45:30).

https://www.youtube.com/watch?v=TWPWi53zRIs

Berikut ini adalah ringkasan presentasi oleh Dr Obaidullah.

Apa yang membedakan metaverse halal dengan metaverse konvensional?

Metaverse halal memiliki fitur-fitur tertentu yang berbeda. Mirip dengan metaverse lainnya, metaverse adalah dunia virtual bersama. Namun, dalam metaverse halal, semua transaksi harus mematuhi norma-norma hukum dan etika Islam (selain peraturan keuangan khusus negara). Pada tingkat fundamental, mirip dengan mitra fisik atau digitalnya, penghuni metaverse harus mematuhi semua norma-norma dasar Syariah dalam berkontrak, seperti kebebasan dari riba, dan dari gharar yang berlebihan dalam bentuk kerumitan, saling ketergantungan dalam transaksi, ketidakakuratan atau ketidak cukupan informasi.

Dalam metaverse halal, penggunaan teknologi imersif yang memungkinkan pengguna untuk “mengalami dan merasakan” serta penggunaan blockchain atau teknologi buku besar terdistribusi yang memungkinkan pengguna untuk “memiliki” dan menukar nilai menimbulkan beberapa masalah syariah tambahan.

Pertama, metaverse halal diharapkan menjadi metaverse yang menggunakan teknologi ramah lingkungan. Tantangan lingkungan sepenuhnya selaras dengan tujuan (maqasid) syariah yang dikemas sebagai perlindungan dan pemeliharaan anak cucu atau nasl.

Kedua, penggunaan teknologi imersif yang memungkinkan pengguna untuk “mengalami dan merasakan” dan berinteraksi secara sosial dengan orang lain menuntut kepatuhan terhadap norma-norma perilaku sosial tertentu di dunia virtual. Sesuai dengan tujuan syariah untuk melindungi martabat individu (hifdh al-nafs) — terutama perempuan — masyarakat Islam selalu berusaha untuk memastikan perilaku sosial semacam itu.

Ketiga, metaverse memungkinkan organisasi Islam untuk mengumpulkan dan menggunakan berbagai macam data, termasuk informasi pribadi, data keuangan, dan data perilaku. Data ini dapat digunakan untuk mempersonalisasi pengalaman pelanggan, tetapi juga dapat digunakan untuk melacak dan memantau pelanggan dengan cara yang dapat melanggar privasi mereka.

Lebih lanjut, organisasi Islam mungkin tergoda untuk menggunakan data yang dikumpulkan dalam metaverse untuk tujuan selain dari yang dimaksudkan, seperti iklan bertarget atau manipulasi perilaku pelanggan. Kekhawatiran etis yang terkait dengan privasi data dan penyalahgunaan sering tidak diartikulasikan dengan cukup jelas. Mengenai kemungkinan berbagi informasi yang relevan tentang peminjam individu (seperti dalam model penilaian kredit), seseorang perlu berhati-hati tentang norma etika Islam yang utama — hak individu untuk dilindungi dari ghibah, buhtan dan namimah — yang mengatur pembagian informasi.

Ghibah berarti berbagi informasi tentang seorang Muslim yang tidak hadir atau menyetujui, bahkan ketika datanya akurat.
Ketika data tidak akurat, berbagi informasi sama dengan buhtan.
Namimah mengacu pada pengungkapan data yang dapat merugikan kepentingan pihak yang bersangkutan atau menyebabkan konflik dengan pihak ketiga.

Para ulama menegaskan bahwa mengingat norma-norma di atas, sangat hati-hati harus dilakukan saat berbagi data dan informasi tentang orang lain secara umum. Berbagi informasi dapat dilakukan hanya dalam kondisi tertentu, misalnya ketika hal ini pasti akan membawa manfaat bagi seorang muslim atau menangkal beberapa bahaya.

Namun demikian, syariah memberikan peluang untuk berbagi data dan informasi pribadi, ketika hal itu berpotensi berdampak pada keputusan yang berkaitan dengan pernikahan, bisnis, dll. Pada saat yang sama, data dan informasi yang dibagikan haruslah data dan informasi minimum yang diperlukan untuk mengatasi masalah yang dihadapi.

Keempat, pilihan antara sentralisasi dan desentralisasi sering dikacaukan dengan kemungkinan perilaku eksploitatif dari regulator (lembaga pemerintah) yang menyoroti manfaat anonimitas. Oleh karena itu, sangat penting untuk menghindari pencampuran berbagai isu.

Meskipun sebagian besar tetap seperti adegan dari fiksi ilmiah atau game digital yang sangat populer, beberapa visioner telah meramalkan bahwa metaverse akan jauh lebih meresap dan kuat daripada apa pun. Jika satu perusahaan pusat menguasai hal ini, mereka akan menjadi lebih kuat daripada pemerintah mana pun, dan menjadi dewa di Bumi. Islam sebagai agama membenci setiap upaya oleh aktor mana pun untuk memonopoli sumber daya Bumi ini. Umat Islam secara khusus menolak gagasan dunia fiksi yang didominasi oleh satu perusahaan yang ingin memiliki dan mengendalikan server dan database, di mana mereka dapat mengubah informasi apa pun tentang siapa pun atau apa pun, mengubah aturan dunia, dan dapat menciptakan uang dalam jumlah tak terbatas. Metaverse yang dibangun di atas blockchain atau menggunakan teknologi buku besar terdistribusi (web 3.0) mampu mengatasi masalah ini.
Jika kita mempertimbangkan argumen “bitcoin” yang asli, kasus yang mendukung teknologi terdesentralisasi juga mengasumsikan regulator — lembaga pusat yang berdaulat — menjadi aktor buruk yang menyebabkan inefisiensi dan bertindak melawan kepentingan masyarakat. Syariah mendukung pasar terbuka dan bebas. Regulasi oleh lembaga negara yang berdaulat akan dianggap tidak perlu, jika semua unit ekonomi bertindak dengan cara yang disyaratkan oleh syariah. Namun, ini adalah skenario yang tidak realistis. Intervensi oleh regulator, sebuah lembaga negara dianggap penting jika ada penyimpangan dari norma-norma syariah. Gagasan tanpa regulasi adalah hal yang asing bagi Syariah. Ini mengamanatkan peran korektif yang sangat besar kepada negara dan lembaga-lembaganya untuk menertibkan sistem dan pasar.
Anonimitas juga tidak memiliki tempat dalam sistem ekonomi dan keuangan Islam, kecuali dalam kasus amal. Menghormati masalah privasi dapat berarti bahwa perhatian yang memadai dilakukan terhadap kemungkinan pelanggaran data. Selain itu, ketergantungan pada dan pengumpulan informasi identitas pribadi (PII) harus diminimalkan. Namun, hal ini tidak mengizinkan anonimitas, karena setiap aktor/pengguna harus bertanggung jawab penuh atas tindakan, perilaku, dan transaksinya di dalam metaverse.

Kelima, metaverse dapat menciptakan bentuk-bentuk ketidaksetaraan baru dengan memungkinkan organisasi Islam untuk menjangkau audiens global, tetapi hanya mereka yang memiliki akses ke perangkat keras dan perangkat lunak yang diperlukan yang dapat berpartisipasi. Hal ini dapat memperburuk ketidaksetaraan yang ada dan menciptakan perpecahan baru.

Keenam, metaverse memungkinkan organisasi Islam untuk menciptakan pengalaman yang imersif dan interaktif, tetapi juga membuka kemungkinan untuk eksploitasi, seperti dengan menciptakan pengalaman yang membuat ketagihan atau memanipulasi perilaku pelanggan untuk keuntungan finansial.

Secara keseluruhan, masalah etika dalam penerapan metaverse oleh organisasi Islam sangat kompleks dan beragam, dan penting bagi organisasi Islam untuk mempertimbangkan masalah ini dengan cermat saat mereka mengembangkan dan menerapkan pengalaman virtual.

Notes:

For instance, Netverse, the maiden halal metaverse by IBF Net is built on Algorand blockchain protocol that is strategically designed to be a carbon-negative. In comparison, blockchain technologies like the Bitcoin, Ethereum and others raise grave environmental issues.
This is one of the five maqasid al-Shariah or the goals of the Shariah according to the famous Islamic scholar Al-Ghazali. Contemporary Islamic economists has enhanced and elaborated upon this framework. See Chapra, M. U. (2008), Islamic Vision of Development, IRTI-IDB.
For example, Islamic banks in the metaverse may need to follow similar norms of behavior concerning dress codes (wearing hijab) or social mixing between men and women customers as what leads many to have women-only branches.
For a discussion on the ethics of data and information sharing in Islam, see this blog by the author “Artificial Intelligence through the Lens of Islamic Economics — VI” at https://conference.ibfnet.ie/2020/05/02/artificial-intelligence-ai-through-the-lens-of-islamic-economics-vi/

We are deeply thankful to the media channels that covered this event.

Halal Ecosystem in Metaverse

Written by IBF Net Group